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A notre devoir de reporting s’ajoute celui d’une information fiable et régulière, délivrée sous forme de newsletter sur tous les sujets d’actualité liés à la gestion de patrimoines privés.

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Retraite

Le PER, Plan d’Epargne Retraite, outil indispensable pour préparer sa retraite

Avec le PER, la retraite par capitalisation est arrivée en France dans le cadre de la loi Pacte en 2019. Il permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite dans des conditions fiscales avantageuses. Géré comme un compte titre ou une assurance-vie, et alimenté par des versements volontaires ou par les sommes [...]

Prélèvement à la source

L’article 60 de la loi de finances pour 2017 met en place un prélèvement à la source de l’impôt sur le revenu pour les revenus perçus ou réalisés à compter de 2018. Les revenus soumis au prélèvement à la source sont les salaires, les pensions (sauf alimentaires) et les rentes viagères à titre gratuit. Cette […]

Donations

Vous pouvez donner à chaque enfant tous les 15 ans en exonération totale de droits € 100 000 et € 31 865 entre grands parents et petit-enfants. En complément vous pouvez aussi faire un don de somme d’argent de € 31 865 par bénéficiaire (enfants, petits-enfants, arrière-petits-enfants) à la double condition que le donateur ait […]

Revenus complémentaires retraite

A 40-45 ans, pensez à votre retraite. Le régime général et les régimes complémentaires (AGIRC, ARCO) de retraite ne suffiront pas à maintenir votre niveau de vie une fois votre vie professionnelle terminée. Vos revenus risquent de baisser de 25% à 50% si vous ne faites rien à titre personnel. Notre conseil Nous pouvons vous […]