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A notre devoir de reporting s’ajoute celui d’une information fiable et régulière, délivrée sous forme de newsletter sur tous les sujets d’actualité liés à la gestion de patrimoines privés.

Sans oublier nos billets d’humeur qui font partie intégrante de l’identité de notre société.

Patrimoine privé

Le commodat pour encadrer le logement gratuit de son enfant
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 Roland de Demandolx  décembre 2020 Patrimoine privé, Immobilier,
Le commodat, appelé « prêt à usage » depuis 2009, est un outil juridique peu connu mais très utile. Il permet de mettre à disposition gratuitement un bien à une personne de son choix sans contrainte de durée. Il ne s’agit pas d’une donation, le « prêteur » reste propriétaire de son bien. A titre [...]

LE TEMPS EST VOTRE ALLIE EN MATIERE DE PLACEMENT
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 Roland de Demandolx  septembre 2020 Bourse, Patrimoine privé, Epargne financière,
L’association française de la gestion (AFG) vient d’éditer un guide « 12 principes pour épargner et investir » dont le principe #4 « Le temps est votre allié » nous parait essentiel. Il est indiqué que le risque de perte d’un placement diminue avec l’allongement de la durée d’investissement. Appliqué aux placements en actions, le [...]

NOUVEAUX ABATTEMENTS POUR DONS FAMILIAUX JUSQU’A 100 000€
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 Roland de Demandolx  août 2020 Patrimoine privé, Donation,

Dans le cadre des mesures de relance liées à la crise du Covid-19, le parlement vient de voter une nouvelle exonération d’impôts sur des dons familiaux de sommes d’argent jusqu’à 100 000€. Cette nouvelle exonération est temporaire, ciblée et sous-conditions. Les dons doivent être réalisés entre le 15 juillet 2020 et le 30 juin 2021. […]

Simplification du changement de régime matrimonial
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 Roland de Demandolx  mai 2020 Patrimoine privé, Famille,

Depuis mars 2019, le changement de régime matrimonial est facilité. Le délai de deux ans exigé avant tout changement de régime matrimonial est supprimé. Désormais, les époux pourront modifier leur régime pour le faire correspondre à leur situation familiale et professionnelle plus rapidement. Par ailleurs, il n’est plus nécessaire de faire homologuer un tel changement […]

Assurance vie luxembourgeoise et la loi Sapin 2
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 Philibert de Rambuteau  avril 2020 Assurance-vie, Patrimoine privé, Epargne financière,

La loi Sapin 2 avait soulevé beaucoup d’émotion au moment de son vote. En effet, elle permet au Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF), en cas de situation exceptionnelle, de bloquer les rachats et arbitrages pendant une période maximum de six mois. Avec la crise du Covid, le HCSF a récemment annoncé procéder à un […]