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A notre devoir de reporting s’ajoute celui d’une information fiable et régulière, délivrée sous forme de newsletter sur tous les sujets d’actualité liés à la gestion de patrimoines privés.

Sans oublier nos billets d’humeur qui font partie intégrante de l’identité de notre société.

Patrimoine privé

Mandat de protection future
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 Roland de Demandolx  janvier 2022 Patrimoine privé, Famille,
Le mandat de protection future est un mandat donné à l’avance à un ou plusieurs mandataires de son choix pour s’occuper de sa personne et/ou de son patrimoine le jour où l’on n’a plus la capacité de le faire soi-même. Un tel pacte permet donc de désigner une personne de confiance en amont d’une perte [...]

PAIEMENT FRACTIONNÉ DES DROITS DE SUCCESSION, UNE OPTION POSSIBLE MAIS ONÉREUSE ET CONTRAIGNANTE
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 Roland de Demandolx  juillet 2021 Patrimoine privé,
En principe, les droits de succession sont payables au moment du dépôt de la déclaration de succession (soit six mois à compter du décès). Seulement, si nécessaire, il existe une solution pour fractionner ce paiement qui est ouverte à toutes les successions. Elle prévoit que les droits de succession soient acquittés en plusieurs versements égaux [...]

FIN PROCHAINE DES ABATTEMENTS POUR DONS FAMILIAUX JUSQU’A 100 000€
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 Roland de Demandolx  mai 2021 Donation, Patrimoine privé,
Le 30 juin prochain expirera l’exonération d’impôts temporaire sur des dons familiaux de sommes d’argent jusqu’à 100 000€ mise en place en juin 2020 dans le cadre des mesures de relance liées à la crise du Covid-19. Cette nouvelle exonération était temporaire, ciblée et sous-conditions. Les dons doivent être réalisés avant le 30 juin 2021. [...]

Le commodat pour encadrer le logement gratuit de son enfant
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 Roland de Demandolx  décembre 2020 Patrimoine privé, Immobilier,
Le commodat, appelé « prêt à usage » depuis 2009, est un outil juridique peu connu mais très utile. Il permet de mettre à disposition gratuitement un bien à une personne de son choix sans contrainte de durée. Il ne s’agit pas d’une donation, le « prêteur » reste propriétaire de son bien. A titre [...]

LE TEMPS EST VOTRE ALLIE EN MATIERE DE PLACEMENT
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 Roland de Demandolx  septembre 2020 Bourse, Patrimoine privé, Epargne financière,
L’association française de la gestion (AFG) vient d’éditer un guide « 12 principes pour épargner et investir » dont le principe #4 « Le temps est votre allié » nous parait essentiel. Il est indiqué que le risque de perte d’un placement diminue avec l’allongement de la durée d’investissement. Appliqué aux placements en actions, le [...]