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A notre devoir de reporting s’ajoute celui d’une information fiable et régulière, délivrée sous forme de newsletter sur tous les sujets d’actualité liés à la gestion de patrimoines privés.

Sans oublier nos billets d’humeur qui font partie intégrante de l’identité de notre société.

Famille

Mandat de protection future

Le mandat de protection future est un mandat donné à l’avance à un ou plusieurs mandataires de son choix pour s’occuper de sa personne et/ou de son patrimoine le jour où l’on n’a plus la capacité de le faire soi-même. Un tel pacte permet donc de désigner une personne de confiance en amont d’une perte [...]

Protéger votre conjoint avec la donation au dernier vivant

La donation au dernier vivant augmente la protection du conjoint en cas de décès. En effet, le conjoint survivant peut recevoir soit (i) la quotité disponible en pleine propriété (la moitié, le tiers ou le quart de la succession selon le nombre d‘enfants), (ii) la totalité en usufruit ou (iii) le quart en pleine propriété [...]

Maison de vacances achetée à crédit à l’étranger, assurez-vous !

Il est possible de souscrire une assurance-emprunteur pour qu’un prêt immobilier ayant servi à acquérir une résidence secondaire à l’étranger soit entièrement remboursé en cas de décès prématuré. En effet, les compagnies d’assurance en France proposent ce type d’assurance pour les biens acquis à l’étranger à crédit. Que la banque soit en France ou à [...]

Transmettre aux petits-enfants. Préférez la donation à l’héritage.

Une grande différence existe dans l’imposition de la transmission aux petits-enfants. En effet, quand un grand-parent donne de son vivant à un petit-enfant, un abattement important existe. Il est de 31 865 €. Des impôts ne sont donc à payer que pour la part de la somme donnée dépassant ce montant. En deçà de 31 [...]

Simplification du changement de régime matrimonial

Depuis mars 2019, le changement de régime matrimonial est facilité. Le délai de deux ans exigé avant tout changement de régime matrimonial est supprimé. Désormais, les époux pourront modifier leur régime pour le faire correspondre à leur situation familiale et professionnelle plus rapidement. Par ailleurs, il n’est plus nécessaire de faire homologuer un tel changement […]

Intérêt de la clause bénéficiaire démembrée des contrats d’assurance-vie

Les contrats d’assurance-vie permettent de rédiger une clause bénéficiaire instaurant un démembrement de propriété entre les bénéficiaires. Cette option permet de réaliser une double transmission sans alourdir la fiscalité et de répondre aux soucis de protection du conjoint survivant et de sauvegarde des intérêts des enfants. Concrètement, le souscripteur de l’assurance-vie désigne son conjoint comme […]