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A notre devoir de reporting s’ajoute celui d’une information fiable et régulière, délivrée sous forme de newsletter sur tous les sujets d’actualité liés à la gestion de patrimoines privés.

Sans oublier nos billets d’humeur qui font partie intégrante de l’identité de notre société.

News patrimoniales

FONDS EURO, UN RENDEMENT INFÉRIEUR A L’INFLATION

Comme nous le pressentions dans notre News Patrimoniale de février 2019, le rendement des fonds euros des contrats d’assurance-vie seront en forte baisse cette année. Les compagnies d’assurance ont cédé à la pression des autorités de tutelle. Ainsi, le rendement déjà annoncé par quelques grandes compagnies sera autour de 1% pour 2019. Ce rendement est […]

Le PER, le nouveau Plan d’Epargne Retraite français

Avec le PER, la retraite par capitalisation arrive en France. Sur le modèle du Plan 401(k) américain, le plan d’épargne retraite est un nouveau dispositif créé dans le cadre de la loi Pacte. Il permet de se constituer un complément de revenu à la retraite dans des conditions fiscales avantageuses. Géré comme un compte titre […]

CHANGEMENT DU TAUX DE PRELEVEMENT A LA SOURCE

Votre taux de prélèvement à la source évolue en septembre. En effet, le taux de prélèvement est recalculé automatiquement en septembre par l’administration fiscale à partir de la déclaration des revenus 2018 que vous avez déposée en 2019. Il s’appliquera donc à votre salaire ou à votre retraite pendant douze mois à partir de septembre […]

Le Leg en Duo

En France, les transmissions de patrimoine hormis celles en ligne directe sont taxées à près de 55% voire 60% pour des tiers. Ainsi, si vous donnez 1 000 000€ à un parent éloigné, il n’héritera en réalité que de 400 000€ après 60% de droits. Il existe une autre voie pour donner à des neveux […]

LOI PACTE – aménagement du PEA

À compter du 24 mai 2019, date d’entrée en vigueur de la loi PACTE, les retraits partiels de PEA après 5 ans (au lieu de 8 ans avant) n’entrainent plus la clôture du PEA. Par ailleurs, après de tels retraits, de nouveaux versements seront possibles, ce qui n’était pas le cas avant. En revanche, la […]

DÉCLARATION REVENUS 2018: IMPÔT FORFAITAIRE OU BARÊME

Les dividendes, intérêts et plus-values sur valeurs mobilières réalisés depuis le 1er janvier 2018 par les contribuables en France sont soumis de plein droit au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 12,8 % et aux prélèvements sociaux de 17,2% pour un total de flat tax de 30%. Cependant, il est possible d’opter pour l’imposition des dividendes, intérêts et […]