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A notre devoir de reporting s’ajoute celui d’une information fiable et régulière, délivrée sous forme de newsletter sur tous les sujets d’actualité liés à la gestion de patrimoines privés.

Sans oublier nos billets d’humeur qui font partie intégrante de l’identité de notre société.

Auteur de l'article : Roland de Demandolx

Mandat de protection future

Le mandat de protection future est un mandat donné à l’avance à un ou plusieurs mandataires de son choix pour s’occuper de sa personne et/ou de son patrimoine le jour où l’on n’a plus la capacité de le faire soi-même. Un tel pacte permet donc de désigner une personne de confiance en amont d’une perte [...]

Présent d’usage en actions

Nous avons déjà abordé la notion de présent d’usage à l’occasion d’un anniversaire, de Noël ou de réussite scolaire ou universitaire. Dans une proportion raisonnable de votre patrimoine, vous pouvez donner à vos enfants et petits-enfants sans fiscalité. La jurisprudence a déjà considéré qu’un présent inférieur à 2% de votre patrimoine ou ne dépassant pas [...]

Protéger votre conjoint avec la donation au dernier vivant

La donation au dernier vivant augmente la protection du conjoint en cas de décès. En effet, le conjoint survivant peut recevoir soit (i) la quotité disponible en pleine propriété (la moitié, le tiers ou le quart de la succession selon le nombre d‘enfants), (ii) la totalité en usufruit ou (iii) le quart en pleine propriété [...]

Le PER, Plan d’Epargne Retraite, outil indispensable pour préparer sa retraite

Avec le PER, la retraite par capitalisation est arrivée en France dans le cadre de la loi Pacte en 2019. Il permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite dans des conditions fiscales avantageuses. Géré comme un compte titre ou une assurance-vie, et alimenté par des versements volontaires ou par les sommes [...]

DONATION TRANSGENERATIONNELLE

Il est possible d’effectuer des donations-partages transgénérationnelles permettant de donner à des descendants de générations différentes. Des grands-parents peuvent ainsi réaliser une donation-partage à leurs enfants et petits-enfants. Il est nécessaire toutefois que les parents acceptent que la part donnée à leurs propres enfants s’impute sur leur part de réserve. Ce type de donation peut [...]

PAIEMENT FRACTIONNÉ DES DROITS DE SUCCESSION, UNE OPTION POSSIBLE MAIS ONÉREUSE ET CONTRAIGNANTE

En principe, les droits de succession sont payables au moment du dépôt de la déclaration de succession (soit six mois à compter du décès). Seulement, si nécessaire, il existe une solution pour fractionner ce paiement qui est ouverte à toutes les successions. Elle prévoit que les droits de succession soient acquittés en plusieurs versements égaux [...]